ЗАДЕРЖАННЫЙ по подозрению в заказе убийства 1-го зампреда ЦБ А. Козлова Алексей Френкель на днях передал в СМИ два послания.
В первом автор обвиняет Банк России в "странной избирательности" при отзыве лицензий и включении банков в систему страхования вкладов. "В одном случае Центробанк очень спешит, говорит о "грубых нарушениях"... лицензию отзывает очень быстро. В другом - накапливает целый букет проблем, терпеливо дожидается, когда банк за месяц обналичит 35 миллиардов, и после этого, тщательно посчитав деньги вкладчиков, отзывает лицензию", - пишет Френкель. "Банк регулирует очень прибыльный рынок "обналички", милует тех, кто обналичивает и исправно платит, и карает тех, кто платить не хочет и отказывается идти на панель... Он может быть либо созерцателем процесса, либо его участником... Центробанк предпочитает участвовать в качестве капитана команды", - бросает обвинение Френкель.
Во втором послании он описывает методы ЦБ по отбору банков и даже называет фамилии людей, влияющих на этот процесс.
Первое письмо Центробанк уже опроверг. Второе оставил без комментариев. Узнаем ли мы всю правду до конца?
СЕГОДНЯ в России в наличном обращении находится более 2,3 трлн. рублей. Львиная доля этих денег проходит через сомнительные банки, принося мошенникам миллиардные прибыли.
МНОГИЕ россияне недоумевают: почему вообще получение наличных денег превратилось в проблему государственного масштаба? По российским законам, все операции на сумму свыше 600 тыс. руб. должны проверяться на предмет их законности (распоряжение ЦБ от 13.07.05 г. N 99-Т "О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля..." , закон N 115 от 7.08.01 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма"). И даже люди, честно заработавшие и заплатившие все налоги, получают на руки ограниченное количество купюр.
Государство хочет держать под контролем каждую финансовую операцию. Таким образом оно борется с "теневой" экономикой, "серым" рынком, расчётами из рук в руки, зарплатами в конвертах, неуплатой налогов. А теперь ещё и с терроризмом.
Из-за несовершенства системы многие добропорядочные граждане оказались под колпаком, а любители "грязных схем" всё равно находят новые лазейки.
По неофициальным данным, сегодня за услугу "обналички" банки берут от 3 до 8%. Причём за последние год-два расценки выросли в два раза. Значит, повысился спрос. Суммы операций исчисляются миллиардами рублей.
Деньги на зерно
"ПОЛУЧЕНИЕ фирмами наличных денег через банки регламентируется инструкцией ЦБ. Главный бухгалтер какой-нибудь маленькой фирмы не может прийти в банк и снять со счёта миллион долларов якобы на зарплату сотрудникам или покупку оборудования, - объясняет управляющий партнёр компании "2К Аудит - Деловые консультации" Иван Андриевский. - Но правила допускают два исключения: выдача наличных на покупку сельхозпродукции или ценных бумаг не ограничена". Таким образом, любая фирма-однодневка может записать в своём уставе покупку пшеницы или акций как свой основной вид деятельности и беспрепятственно обналичивать в банке миллионы.
Так, например, потерявший ещё в феврале прошлого года лицензию "АКА-банк" за полгода до своей "кончины" обналичил примерно 126 млрд. руб. и мог заработать на комиссионных около 1,77 млрд. Ещё один пойманный Центробанком на махинациях "Новый русский банк", который в течение долгого времени почти не работал с наличной валютой, неожиданно за 4 месяца выдал через свои кассы 51,4 млрд. руб. Таким образом, банк мог заработать на "обналичке" 1,28 млрд. руб. Банк "Региональная перспектива", по официальной информации Банка России, выдал за 2 месяца по подложным документам только двум физическим лицам 138 млн. долл.
История с продолжением
В РОССИИ сегодня 1189 кредитных организаций. Центробанк за последние несколько лет лишил лицензий более сотни банков. Но организации с сомнительными капиталами не исчезают. На место ликвидированных тут же приходят новые. И явно не для того, чтобы осчастливить вкладчиков высокими процентами или доступными кредитами. Судя по всему, бороться с отмыванием денег и сомнительными банковскими операциями в России будут ещё долго.
МНЕНИЯ СПЕЦИАЛИСТОВ
Почему Центробанк молчит?