Уходящий год можно смело назвать годом финансовых преступлений. Самые страшные из них - аферы с банковскими документами, в результате которых денежно-финансовая система страны оказалась на краю пропасти. Вот что нам рассказал первый заместитель министра внутренних дел России А. ДУНАЕВ.
Криминогенная обстановка в банковской системе России продолжает осложняться. По состоянию на 20 декабря 1992 г. органами внутренних дел Российской Федерации расследуется более 170 уголовных дел, возбужденных по фактам хищений денежных средств с использованием подложных банковских документов - кредитовых авизо и чеков "Россия".
В результате расследований, проводимых МВД, прокуратурой и МБ России, фиктивные кредитовые авизо выявлены практически во всех краях и областях России в количестве более 2,5 тыс. на общую сумму свыше 270 млрд. руб.
В январе - мае текущего года фиктивные документы этого вида имели в основном реквизиты банков Чеченской Республики. Они составили около двух третей от общего числа выявленных подложных авизо. Постепенно в сферу преступной деятельности вовлекались другие регионы страны. Только с реквизитами банков Ставропольского края в июне - октябре этого года в различные города России поступило 151 фиктивное авизо на сумму 50 млрд. руб. Изымаемые в настоящее время фиктивные платежные документы содержат реквизиты банков Татарстана, Перми, Калининграда, Новосибирска, Челябинска, Таганрога и многих других городов. При этом размеры подготавливаемых к хищению сумм постоянно увеличиваются и составляют уже не один миллиард рублей.
Так, в Астрахани в ноябре с.г. пресечена попытка зачисления на расчетный счет АО "АС-ТГАЗ" 4 млрд. 12 млн. руб., поступивших по кредитовым авизо от несуществующего МП "Меркурий". По этому эпизоду арестованы четыре человека.
Проведенными МВД России мероприятиями наложен арест на похищенные у государства и находящиеся на счетах в коммерческих банках более 20 млрд. руб. У преступников изъято денег и ценностей на сумму свыше 4 млрд. руб., в том числе наличных денег более одного миллиарда.
А в целом предотвращено от расхищения, по неполным данным, порядка 250 млрд. руб. Арестованы 170 организаторов и исполнителей преступлений.
Тем не менее тяжкие последствия данных преступлений предотвратить полностью не удалось. Перенасыщенность внутреннего рынка безналичными средствами, введенными в обращение по подложным документам, в совокупности с другими негативными обстоятельствами, существенно затрудняет стабилизацию финансов в стране, оказывает влияние на падение курса рубля по отношению к другим валютам.
Совершение преступлений с использованием подложных кредитовых авизо стало возможным вследствие незащищенности системы межбанковских расчетов, отсутствия должного контроля за их состоянием со стороны соответствующих подразделений Центрального банка России (ЦБР). Открытость линий связи позволила преступникам для внедрения подложных авизо использовать все существующие каналы доставки банковских документов: почту, телеграф, нарочных. Только в Перми для изготовления фиктивных платежных документов используются четыре телетайпа, местонахождение которых до настоящего времени не установлено.
Отказ от использования бланков кредитовых авизо строгой отчетности также явился одним из факторов, создающих благоприятные условия для совершения преступлений. Своевременное выявление и раскрытие правонарушений затрудняется тем, что действующим законодательством ни один из государственных контролирующих органов России не обязан, а в ряде случаев и не имеет права ревизовать банки и коммерческие структуры.
Имеющийся в МВД, прокуратуре и МБ РФ информация позволяет предположить, что массовое поступление в банковские учреждения России платежных документов, не обеспеченных активами, не случайность, а заранее спланированные и хорошо организованные акции.
Возникает закономерный вопрос: когда же наконец ЦБР призовет настоящих специалистов банковского дела и примет эффективные меры по защите денежной системы, а следовательно, и государства от окончательного развала?
Очевидно, тогда, когда его руководство осознает истинные масштабы преступления и его конечные цели.
В КОРИДОРАХ ВЛАСТИ. Деньги партии