115

Темные махинации вокруг обменных пунктов

КАК ПРАВИЛО, с предложением открыть пункт по обмену валюты в банк обращаются представители криминального бизнеса. Финансовое учреждение выдает соответствующую документацию на открытие пункта, назначает "их" человека на должность главного кассира и снимает с себя головную боль из-за жестких требований ЦБ РФ по оборудованию пункта и его охраны. Но самое главное - конкретные руководители коммерческого банка теперь будут получать определенную сумму

в долларах США. В среднем - 2-3 тысячи в месяц.

Новоиспеченный "кассир" с командой приступает к скупке и продаже валюты. Характерно, что круг его главных клиентов предопределен заранее. Это представители криминальных группировок и околокриминальных коммерческих структур. Но в то же время не возбраняется и случайному прохожему произвести обмен дензнаков. Чтобы пункт получал максимум дохода, служащие делают максимум черного нала.

По инструкции ЦБ при

проведении валютных операций в обменных пунктах клиенту должен выдаваться бланк номерной формы. Количество справок имеет строгую отчетность. Однако зачастую клиенту, который вызвал у работников пункта доверие, предлагают сэкономить время. Быстренько рассчитались - и будь здоров! А буквально через считанные минуты те же купленные, скажем, 100 долларов продают уже по завышенной цене. Неучтенная разница, минуя налогообложение, попадает в полное распоряжение

"кассира".

В среднем прибыль одного пункта, таким образом, составляет в месяц приблизительно 15-20 тысяч долларов США. Оговоренная часть денег отдается банку, остальными "кассир" распоряжается по собственному усмотрению.

МЕНЯЛЫ-МОШЕННИКИ

НЕ ТАК давно на основании оперативной информации сотрудники налоговой полиции нагрянули для проведения проверки в обменные пункты "Парэкс Банка". Впрочем, официально банк закрыл свои пункты. Тем не менее они продолжали работать.

При осмотре помещений в сейфах обнаружили 570 тысяч долларов США, 71 тысячу дойчмарок и более 200 неденоминированных миллионов рублей. Руководитель обменного пункта, некто А. Король, чуть ли не со слезами на глазах стал

доказывать, что это деньги не его.

Это далеко не единственный случай. В один из отделов УФСНП по г. Москве обратились коллеги из МВД с просьбой направить специалистов для тщательной проверки обменного пункта банка "Независимость". Стражи порядка обнаружили крупную сумму в валюте, не отраженную в бухгалтерии пункта. Кроме того, во время проверки был задержан странный клиент, некий господин Аликов. При себе он имел 300 тысяч долларов США. Выяснилось,

что господин Аликов прибыл из Владивостока и был обыкновенным курьером. Деньги предназначались для зарплаты работникам АО "Диамид", располагавшегося в Сахалинской области. Руководство АО решило выгадать на разнице курсов валют, сложившейся в Москве и Владивостоке.

У оперативников налоговой полиции возникло подозрение: почему обмен не был совершен законным путем? Генеральный директор АО В. Косарев после огласки этого дела пустился в бега. Испугался

он не ответственности перед налоговыми органами. Причина бегства кроется, судя по всему, в другом: в результате действий налоговых полицейских он задолжал именно криминальным "авторитетам", поскольку "хозяева" денег менялись как перчатки, в зависимости от всплывающих неизвестно откуда все новых и новых документов.

ПОТЕРИ КАЗНЫ

И ПОСЛЕДНЕЕ. Потрясший страну широкомасштабный финансовый кризис позволил многим предпринимателям-менялам хорошо погреть руки. Практически все пункты обмена устанавливали предельно высокие курсы продаж валюты, особенно по американскому доллару. Зашкаливал и курс покупки валюты у населения, правда в другую сторону. Разница между покупкой и продажей СКВ в отдельные дни доходила до 3-4 рублей. При этом ошалевшие граждане в большинстве своем никаких

справок и не требовали. Не до этого было. Казна потеряла огромные деньги. Работники же пунктов получили прекрасную возможность незаконно увеличить свое благосостояние.

Смотрите также:

Также вам может быть интересно